海尔财务公司：产业运作提速机

勇者无敌

　沐浴改革的春风，顺应经济发展洪流，海尔集团作为全国家电行业的龙头企业，于２０００年向中国人民银行申请成立集团财务公司，并于２００２年６月获准成立，是全国首批获准经营全部《企业集团财务公司管理办法》（以下简称《办法》）中规定的本外币业务经营范围的财务公司之一

　　截至２００８年，历经６年的发展，海尔财务公司已初步完成了由单纯的资金集中管理服务商到一个以集约化金融服务、集团化金融管理、集成化金融支持三位一体的海尔特色金融服务综合供应商的蜕变，构筑了海尔品牌冲击世界５００强的核心竞争力，逐步实现了集团ＣＥＯ张瑞敏对于其“产业助推器”的定位

　　集约化金融服务

　　“司库型”集团资金管理模式的建立，成为成本最优、效率最佳的资金管控模式。

　　从发达国家的情况看，集约化金融服务是金融机构业务发展的重要趋向；集约化经营管理是大企业经营管理的核心内容，“Ｃａｓｈ ｐｏｏｌｉｎｇ”的现金管理模式被越来越多的企业集团实施并应用。事实证明，财务公司是为企业集团的集约化管理提供集约化金融服务的必备组织形态，也是Ｃａｓｈ Ｐｏｏｌｉｎｇ 的最佳载体。

　　海尔财务公司以资金的集约管理为核心，一方面积极构建集团本外币现金池，通过创新服务项目加大对集团资金的集中管理力度，如代扣代缴税款操作平台的建立、外汇资金集中管理项目的实施等；另一方面根据集团发展的需要集中统一配置和管理的资金的流量、存量和增量，通过有偿调剂集团内部企业资金余缺，优化配置集团资金资源，激活了集团内部的闲置和沉淀资金，降低了集团外部融资规模，节约了大量资金成本，满足了成员单位产业发展过程中的内部融资需求，实现了集团对外流动资金的“零”贷款。截至目前，公司利用对集团资金的集约管理累计向成单位提供贷款融资近１３０亿元，票据融资２２０余亿元，累计节约资金成本逾十亿元。

　　同时，财务公司根据行业市场分析，通过合理引导资金的流向、流速和流量，对改善集团的资金结构、资产结构和资本结构提供建议和意见。现金池的建立为助推产业发展提供资金支持和决策建议，最优的成本节约和最佳的管理效率和服务水平，又为财务公司业务的开展提供了市场支持。

　　集团化金融管理

　　根据２００６年修订的新《办法》中对于财务公司行业“加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构”的定位，海尔财务公司在集团内部率先提出“一个账户”和“收支两条线”的资金管控模式，并取得了良好的市场效果。

　　目前，财务公司管理着集团５００多家公司逾１５００多个账户，使外部银行账户几乎全部成为“影子账户”，实现了集团“一个账户”的资金管控理念。

　　不仅如此，在财务公司的推进下，集团资金集中管理已实现了三个飞跃，即：由本地集中向全国集中（收支两条线等网上银行）、由本币现金池向本外币一体化现金池集中、由境内本外币现金池向境外多币种现金池集中。

　　１．集团化外汇资金集中管理

　　

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朱迪

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