警惕以异地汇款为名诈骗银行资金新型诈骗案

嫦娥一号

新华网厦门９月２日电（郑良、张春波）福建省上杭县近日发生一起以异地汇款为名利用银行结算系统时间差诈骗银行资金的新型诈骗案。福建警方发布预警信息，提醒公众和金融单位警惕这种新型诈骗案件，避免财产遭受损失。
今年８月底，一犯罪嫌疑人到上杭一银行营业厅柜台办理无卡异地存款业务，仅提供异地持卡人户名、卡号。在银行工作人员办理完异地存款交易并要求犯罪嫌疑人签字确认时，犯罪嫌疑人将原凭证拿出柜台外故意拖延时间，而另一名犯罪嫌疑人则在异地迅速将借记卡内的资金划走。

　　几分钟后，犯罪嫌疑人回到柜台，以客户未签字确认为由，要求银行柜台经办人员退回存款。由于在短时间该银行的核算系统无法显示存款人银行卡的资金已经被划走，柜员则按照正常程序取消该笔交易并将存款退还给犯罪嫌疑人，从而使诈骗得逞，造成银行资金损失。

　　警方提示，此类诈骗犯罪一是主要利用银行结算系统时间差在异地用信用卡进行诈骗，手法新颖；二是犯罪嫌疑人熟知银行系统内部操作流程，善于利用银行监管漏洞，危害性很大，极易向各地分支网点蔓延；三是流动性强，可不断变换作案地点，连续流窜作案。

　　警方建议：金融监管职能部门和各商业银行对此类案件的发案时间、地点、手段及操作流程进行认真分析，对本单位的银行结算系统进行强化技术防范，及时堵塞漏洞；银行柜台操作人员应严格遵守操作规定和系统操作规程，警惕犯罪分子实施犯罪，最大限度减少国家和群众的资金损失。

虚心的人

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